ЦБ рассказал о финансовых пирамидах в России

Почти 60% выявленных в первом полугодии в России финансовых пирамид привлекали средства клиентов в криптовалютах, сообщила пресс-служба ЦБ России.

**Эксперты отмечают, что использование криптовалют в схемах мошенничества создает дополнительные сложности для выявления и пресечения таких преступлений.** "В первом полугодии 2024 года 59% выявленных пирамид привлекали средства клиентов в криптовалютах. Такие инструменты позволяют злоумышленникам сохранять анонимность, а пострадавшие клиенты не могут потом доказать обман", - говорится в сообщении.

**Кроме того, Центробанк обращает внимание на то, что мошенники все чаще используют санкционную тематику в своих схемах, что усиливает риски для инвесторов.** ЦБ указывает, что мошенники часто выстраивают схемы, основанные на санкционной тематике.

В современном мире все больше появляется предложений о торговле иностранными активами или инвестировании в зарубежные проекты. Организаторы таких проектов активно привлекают клиентов, предлагая использовать криптовалюты и иностранные платежные сервисы для оплаты услуг и участия. Например, обещают, что якобы могут предоставить возможность торговать иностранными активами или инвестировать в зарубежные проекты.

В связи с этим Центральный Банк сообщил о выявлении 1723 субъектов с признаками финансовой пирамиды за определенный период. Интересно, что 99% из них были интернет-проектами.

По мнению регулятора, увеличение количества выявленных субъектов на 51% по сравнению с предыдущим периодом обусловлено ростом предложений в онлайн-сегменте. Интернет-проекты с псевдоинвестиционными предложениями, действующие с элементами пирамидальных схем, почти полностью заместили собой классические финансовые пирамиды, поясняет ЦБ.

Экономические мошенники все чаще прибегают к использованию вирусных медиатрендов для привлечения внимания к своим проектам. Они создают "смешанные" схемы, которые кажутся пользователям инвестиционными, но на самом деле предлагают также торговлю активами, включая криптовалюты. Это позволяет им обмануть большое количество людей, привлекая вложения в поддельные проекты.

Банк России подчеркивает, что более 14% всех нелегальных проектов действуют под видом экономических игр. Это означает, что многие люди могут стать жертвами мошенничества, доверяя свои средства под видом участия в игровых проектах.

Организаторы таких схем принимают взносы в криптовалютах от 59% субъектов с признаками финансовых пирамид. Еще 36% совершают взносы через иностранные платежные сервисы, что делает отслеживание и возврат средств еще сложнее. Поэтому важно быть бдительным и не влипнуть в ловушку мошенников, представляющих свои проекты как экономические игры.

Важно помнить, что финансовые мошенники постоянно ищут новые способы обмана граждан. Центральный банк России призывает быть бдительными и не поддаваться на "слишком выгодные финансовые предложения". Проверка компании на сайте регулятора может предотвратить попадание в ловушку мошенников.

Банк России активно информирует о компаниях, которые занимаются незаконной деятельностью на финансовом рынке. Важно помнить, что внимательное отношение к выбору финансовых партнеров поможет избежать финансовых потерь и неприятностей.

Проверка наличия лицензии у финансовой компании, а также изучение ее репутации и отзывов других клиентов – важные шаги перед совершением сделок. Вместе с тем, обращение к Списку компаний с признаками нелегальной деятельности, опубликованному Центробанком, поможет избежать попадания в руки мошенников.

Источник и фото - ria.ru