Экономист объяснил, как перевести деньги без блокировки

Все материалы

Банки ужесточают требования к переводам средств, поэтому добросовестным клиентам важно знать, как правильно оформить транш и избежать блокировки, рассказал агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.

По его словам, под подозрение могут попасть крупные суммы, начиная от 200 тысяч рублей, а также многочисленные переводы от разных отправителей, которые могут вызвать подозрения в незаконной предпринимательской деятельности.

Если речь идет о обычном переводе, например, родственникам в другом регионе, важно правильно указать назначение платежа. Это может быть, например, «на личные нужды», «возврат долга» или «подарок на день рождения». Такой подход помогает банку лучше понять цель перевода и убедиться в его законности, отметил Сироткин.

Источник и фото - ria.ru