МФО будут сообщать о подозрительных заемщиках в Банк России

Все материалы

С 1 марта микрофинансовые организации (МФО) обязаны будут передавать в ФинЦЕРТ — специализированное подразделение Банка России — данные о заявках и заемщиках, не прошедших антифрод-проверку, сообщил генеральный директор МКК «Займер» Роман Макаров.

«Начиная с 1 марта, МФО должны будут направлять в ФинЦЕРТ информацию о заявках и клиентах, которые не прошли проверку на мошенничество. Кроме того, кредиторы обязаны предоставлять сведения о договорах займа, оформленных без согласия граждан — как по их личным обращениям, так и по данным полиции», — уточнил он.

Ранее, с 1 сентября 2025 года, вступило в силу правило, согласно которому микрофинансовые организации обязаны проверять заемщиков по базе ФинЦЕРТ и отказывать в выдаче займа при обнаружении совпадений.

«Иными словами, если с сентября компании только запрашивали данные ФинЦЕРТ для использования в антифрод-моделях, то теперь они также должны передавать в базу информацию о мошеннических заявках. Таким образом, запускается полноценный двусторонний обмен данными», — добавил Макаров.

Под «попытками заключения договора без добровольного согласия клиента» понимаются все заявки на займы, отклонённые антифрод-системой и не приведшие к заключению договора.

«МФО обязаны передавать Банку России сведения о таких случаях не позднее следующего рабочего дня после выявления инцидента — отказной заявки или информации о договоре, оформленном без согласия гражданина. В «Займере» этот процесс будет автоматизирован и интегрирован в существующие системы безопасности», — заключил Макаров.

Источник и фото - ria.ru