ЦБ обяжет банки отчитываться об операциях по наличным без согласия клиента

Все материалы

С 2027 года российские банки будут обязаны предоставлять отчёты по новой форме, отражающей мошеннические операции с выдачей наличных через банкоматы, говорится в проекте указания, опубликованном на сайте Банка России.

В документе говорится, что вводится форма отчётности 0409073 «Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов». Она предназначена для оценки количества и объёма операций, выявленных кредитными организациями, при которых наличные выдавались клиентам — физическим лицам — без их добровольного согласия.

Планируемая дата вступления в силу данного указания — 1 января 2027 года. Приём предложений и замечаний по проекту в рамках публичного обсуждения продлится до 26 января 2026 года.

Под операциями без добровольного согласия клиента понимаются случаи, когда наличные выдаются без согласия физического лица либо с его согласием, полученным обманным путём или в результате злоупотребления доверием.

В документе также прописано, что при выявлении признаков мошенничества при снятии наличных в банкоматах банк обязан уведомить клиента и временно ограничить снятие средств до 50 тысяч рублей в день на срок 48 часов. В новой форме отчётности кредитные организации должны будут отражать количество и объём операций, к которым применялись такие ограничения.

Отчёты по данной форме банки будут предоставлять ежеквартально.

Источник и фото - ria.ru