Юрист раскрыла, какой перевод самому себе может заблокировать банк

Все материалы

Переводы между собственными счетами обычно проходят без проблем, однако резкие изменения в привычных финансовых операциях могут привести к блокировке. Юрист Алла Георгиева в беседе с агентством «Прайм» рассказала, какие транзакции вызывают подозрения.

По словам Георгиевой, под подозрением оказываются крупные переводы в ночное время, суммы, нехарактерные для клиента, а также дробление платежей с целью обхода контроля. Например, если человек с доходом 50 тысяч рублей и обычными мелкими покупками внезапно переводит несколько сотен тысяч рублей, система воспримет это как аномалию.

Чтобы избежать проблем, достаточно подтвердить законность средств — например, справкой 2-НДФЛ, договором купли-продажи или свидетельством о наследстве. В таком случае банк не будет задавать лишних вопросов, даже если сумма значительно превышает обычные расходы. Главное — поддерживать прозрачность финансовых операций и быть готовым объяснить источник крупных поступлений, советует Георгиева.

Источник и фото - ria.ru