Россиян предупредили о грозящих блокировками комментариях к банковским переводам

Все материалы

Об этом сообщили в Центре финансовой экспертизы Роскачества, цитируемом порталом «Лента.ру».

Иногда молодежь несерьезно относится к финансовым вопросам при переводах денег друг другу и шутливо указывает в комментариях к платежу фразы типа "на взрывчатку" или "взятка". Такие шутки могут привести к блокировке не только перевода, но и счета, а возможно, даже к привлечению правоохранительных органов, подчеркнули в Роскачестве.

В случае такой ситуации отправителю перевода придется объяснять банку целесообразность таких транзакций в письменной форме, что впоследствии может привести к тому, что банк внесет такого клиента в черный список, добавили в организации.

"Переводы между физическими лицами в принципе не требуют указания назначения платежа. Поле с комментарием можно оставить пустым. Кроме того, такие переводы не имеют коммерческого характера, например, когда кто-то отправляет деньги на сбор подарка или на карманные расходы", - отметили в Центре.

Если получатель перевода занимается коммерческой деятельностью, банк должен об этом знать, пояснили в Роскачестве. В комментариях к таким переводам лучше честно указать, что совершается оплата за товар или услугу, посоветовали в организации.

Комментарий к переводу - не единственный фактор, по которому банки определяют коммерческую деятельность, отметили в организации. Также учитываются регулярность и объем транзакций, суммы переводов и суммы налогов, которые получатель регулярно уплачивает.

С 30 мая в России будет установлен лимит на одноразовые денежные переводы в размере 100 тысяч рублей с упрощенной идентификацией клиента. Это нововведение затронет переводы без открытия счета в банке и с электронных кошельков без полной идентификации.

Источник и фото - lenta.ru