Юрист объяснил блокировку банковских переводов россиян

Все материалы

По его словам, подозрения у банка могут вызвать нестандартный объем операции, время ее проведения или устройство, с которого совершается перевод. Также внимание могут привлечь частота транзакций или получатель средств. Например, перевод в миллион рублей от пользователя, который ранее не совершал платежей свыше 20 тысяч рублей, может вызвать подозрения.
«Повторюсь, точные критерии, по которым банк считает операцию подозрительной, не раскрываются», — добавил Пашин.
В первые недели 2026 года количество временных блокировок карт и счетов физических лиц достигло от двух до трёх миллионов. Помимо карточных переводов, жалобы на блокировки поступают от клиентов, совершающих покупки на маркетплейсах. Эксперты связывают это с расширением параметров, по которым отслеживаются подозрительные операции.
Ранее разработчик из IT-компании One Inc Сергей Гасилов отметил, что решение банка о проведении перевода зависит от множества факторов, которые могут меняться в зависимости от ситуации. Банковская система оценивает операцию не только по номеру карты, сумме и магазину. Даже транзакция, которая несколько дней назад считалась безопасной, сегодня может быть признана подозрительной, подчеркнул аналитик.

Источник и фото - lenta.ru