Банковские мошенники нашли новый способ заметать следы

Эксперт проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» и платформы «Мошеловка» Александра Пожарская раскрывает новые методы мошенничества в России. Согласно ее словам, злоумышленники используют дропперов - людей, у которых арендуют банковские карты, чтобы замести следы своих преступных действий. Это позволяет им скрыть путь, по которому перемещаются украденные средства.

Дропперы получают инструкции от мошенников о том, куда перевести деньги, поступившие на их карту. Такой подход обеспечивает мошенникам возможность маскировать путь похищенных средств и делает их сложнее для выявления правоохранительными органами. Кроме того, дропперов могут направить к банкомату для снятия денег или перевода на криптокошелек, усложняя следствие.

В результате таких действий мошенников, следы организаторов мошеннической схемы могут быть утеряны до того, как правоохранительные органы успеют разобраться в цепочке событий. Это создает дополнительные трудности для расследования и увеличивает сложность борьбы с финансовым мошенничеством.

Проблема мошенничества с использованием дропперов не только не исчезла, но и приобрела новые масштабы к концу 2022 года, как сообщила Пожарская. Эта проблема начала активно развиваться еще во времена пандемии коронавируса, и сейчас она остается актуальной. Центральный банк России даже вынужден был создать специальную базу данных для отслеживания дропперов.

Нередко в роли дропперов оказываются совсем молодые люди, в том числе и несовершеннолетние, которых легко уговорить на участие в мошеннических схемах. Это вызывает серьезную озабоченность у экспертов и правоохранительных органов.

Александр Самсонов, ведущий эксперт компании «Код безопасности», подчеркнул, что мошенники активно ищут потенциальных дропперов в интернете. Их методы рекрутинга становятся все более изощренными, и мошенники готовы пойти на любые уловки, чтобы заполучить доступ к банковским картам и финансовым средствам жертв.

Предлагая щедрое ежемесячное вознаграждение за предоставление своей банковской карты, мошенники фактически делятся с дропперами частью похищенных денежных средств. Это не только противозаконно, но и может привести к серьезным негативным последствиям для самих дропперов, которые могут стать соучастниками в преступных действиях.

Подростки, достигшие возраста привлечения к уголовной ответственности, могут быть обвинены в мошенничестве с использованием электронных средств платежа в особо крупном размере, подчеркнул ведущий юрист Европейской юридической службы (ЕЮС) Юрий Телегин. Это преступление может повлечь за собой тюремное заключение на срок до 10 лет.

Как отмечалось ранее, передача банковских карт мошенникам может иметь серьезные последствия. Человек, чьи данные были использованы в мошенничестве, рискует попасть в черные списки банков и стать фигурантом уголовного дела. Кроме того, сами дропперы подвергаются риску стать жертвами мошенников, например, статьи на их имена для оформления кредитов.

Необходимо осознавать, что участие в мошеннических схемах несет серьезные последствия не только для жертв, но и для самих преступников. Важно обучать молодежь основам безопасности в сети и развивать их критическое мышление, чтобы предотвратить подобные преступления и защитить себя и своих близких.