Финансист исключил массовые ограничения на снятие наличных с 1 сентября

Сергей Смирнов

Все материалы

Эксперт Эльман Мехтиев, основатель сервиса проверки кредитных историй "Кредчек", утверждает, что с 1 сентября не будет введено общее ограничение на снятие наличных средств. Эта мера затронет только тех, кто вызвал подозрения из-за сомнительных финансовых операций, таких как дропперы или другие лица, замеченные в недобросовестном поведении. По мнению эксперта, такие действия помогут снизить убытки от использования мошенниками методов социальной инженерии.

Мехтиев объяснил, что жертва, находясь под воздействием подобных методов, может совершать операции под давлением несуществующих угроз, но с юридической точки зрения она делает это осознанно. Предотвращение таких рисков основано на постоянном анализе финансового поведения клиента банка. Если поведение клиента нестандартно, банк имеет право на блокировку снятия наличных или установку ограничений на сумму снятия.

Если физическое лицо попадает в список лиц, участвующих в мошеннических операциях, закон предписывает разрешать операции на сумму до 100 тысяч рублей, достаточную для обеспечения жизнедеятельности, но недостаточную для транзитных операций. Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков подчеркнул, что в России не планируется вводить общие ограничения на снятие наличных в банкоматах, и такие меры будут применяться только к тем, кто подозревается в участии в дропперских схемах.