Россиян предупредили о приводящих к блокировке банковских карт действиях

Сергей Смирнов

Все материалы

Банки могут блокировать карты при резкой смене геолокации, необычных операциях или рискованных покупках, предупредила эксперт по дебетовым картам ПСБ Наталья Розенберг в интервью «Ленте.ру».
«Если клиент час назад расплачивался в московской кофейне, а теперь оплачивает бензин на трассе под Казанью, банк может насторожиться, — объяснила Розенберг. — Также подозрительным считается внезапный крупный перевод физическому лицу, если ранее человек платил только за ЖКХ и такси».
Она добавила, что банк может расценить как мошеннические цепочки мелких платежей или попытки перевести все средства на новый счет. Рискованные покупки, например, оплата на сомнительных сайтах вроде онлайн-казино, тоже могут привести к блокировке. В случае блокировки эксперт рекомендовала обращаться в банк по горячей линии и следовать указаниям оператора.
Чтобы избежать блокировки, Розенберг советует указывать назначение платежа — например, «возврат долга», «подарок» или «за ремонт». При оплате по реквизитам ИП или компании важно подробно заполнять поле «Назначение платежа». Также нужно оперативно отвечать на запросы банка, хранить подтверждающие документы и не пытаться обойти систему. Цепочки мелких переводов вместо одного крупного и частые переводы между счетами в разных банках алгоритмы банка могут расценить как признаки отмывания денег.
Эксперт также рекомендовала своевременно обновлять персональные данные и разделять личные и бизнес-финансы.
Ранее сообщалось, что мошенники начали тайно заражать устройства россиян шпионским ПО, обнаружить которое могут только антивирусы и защитные программы.