В России разработают новую платформу по контролю за переводами граждан

Сергей Смирнов

Все материалы

Центральный банк России (ЦБ) совместно с Росфинмониторингом, банковскими учреждениями и экспертами разрабатывает новую платформу, которая обеспечит централизованную передачу информации о подозрительных операциях физических лиц в кредитные организации для блокировки их деятельности. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в интервью РБК.

Речь идет о так называемых клиентах-дропах, которые используют свои банковские карты для обналичивания средств или перевода денег в пользу теневого бизнеса и других незаконных операций.

Банк России уже внедрил процедуры онлайн-контроля за транзакциями физических лиц с некоторыми кредитными организациями, однако регулятор может информировать только тот банк, клиентами которого являются дропы.

«Один дроп открывает счета в нескольких банках, что создает необходимость в централизации данных и в передаче информации всем кредитным организациям. Как это реализовать? Этот вопрос еще прорабатывается», — отметил Шабля.

Создание данной системы позволит кредитным организациям использовать данные для принятия превентивных мер, направленных на недопущение дропов к открытию банковских карт или ограничение доступа к определенным банковским продуктам, добавил он.