В России захотели усилить контроль за открытием банковских счетов мигрантами

Сергей Смирнов

Все материалы

Центральный Банк России и Росфинмониторинг планируют ужесточить контроль за открытием банковских счетов мигрантами. По словам главы службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, ведомства разрабатывают механизм для улучшения идентификации нерезидентов при открытии ими счетов. Это связано с частым использованием банковских карт, открытых на документы иностранцев, для подозрительных финансовых операций, таких как дропы.

По словам Шабли, значительная часть дропов приходится на нерезидентов, около 25 процентов из них. В связи с этим в Росфинмониторинге рассматриваются варианты создания единого документа для идентификации иностранцев в России или предоставления банкам доступа к базе миграционного учета.

В 2024 году около 10 миллионов клиентов банков РФ перевели средства на карты дропперов. Чаще всего это были обычные люди, совершающие операции, например, в онлайн-казино или с криптовалютой. Также ведется разработка новой платформы в России, которая позволит централизованно передавать информацию о подозрительных операциях физических лиц в кредитные организации для блокировки их активности. Банк России уже осуществляет онлайн-контроль за транзакциями физических лиц с некоторыми кредитными организациями, но регулятор может передавать информацию о дропах только в банк, клиентами которого они являются.