Россиянам назвали неожиданный критерий подозрительных для банка операций

Сергей Смирнов

Все материалы

Шуточные подписи к переводам могут привлечь внимание банковских систем мониторинга. Об этом россиян предупредила советник председателя правления АО «Национальный Банк Сбережений» по социальной политике Анастасия Кудрявцева, передает RT.

По словам аналитика, такие комментарии способны вызвать подозрения у сотрудников банка: специалисты могут расценить их как возможный признак мошеннических операций. Кудрявцева отметила, что при проверке учитываются не только сумма и частота переводов, но и текст назначения платежа.

При этом один лишь шуточный комментарий, как правило, не становится основанием для блокировки перевода, добавила эксперт. Обычно к подобным мерам приводит совокупность факторов: необычная активность, например серия переводов за короткий промежуток времени, нетипичные для отправителя контрагенты и отклонение поведения клиента от его привычной финансовой модели, пояснила она.

Ранее председатель коллегии адвокатов «Власова и партнеры» Ольга Власова напомнила, что перевод на сумму, значительно превышающую обычный объем операций отправителя, может быть заблокирован. Чтобы избежать этого, юрист посоветовала соблюдать законодательство и не игнорировать правила безопасности.