Рекомендации Центробанка о контроле за наличными россиян объяснили

Сергей Смирнов

Все материалы

Призыв Центробанка России усилить контроль за внесением клиентами кредитных организаций крупных сумм наличных связан со заметным ростом наличного оборота. Об этом рассказал заведующий лабораторией исследования денежно-кредитной системы и анализа финансовых рынков Российского экономического университета имени Г. В. Плеханова Денис Домащенко, передает радиостанция «Говорит Москва».

Эксперт отметил, что особенно сильно объем наличных в экономике увеличился в последние месяцы. По его словам, это создает риск ухода этих средств в теневой оборот. Он подчеркнул, что действия ЦБ являются вынужденной реакцией на новую экономическую реальность: часть бизнеса на фоне того, что банковский эквайринг стал облагаться НДС, начинает сокращать деятельность либо переходить в тень и работать с наличными.

Ранее регулятор рекомендовал банкам усилить контроль в случаях, когда физлица вносят на счета наличными не менее пяти миллионов рублей за 30 дней, а также при большом количестве операций по пополнению счета и других подобных признаках. Исключение предусмотрено для ситуаций, когда есть документально подтвержденные сведения о финансовом положении клиента, его деловой репутации и источниках происхождения средств.

Также сообщалось, что в апреле доля наличных на российском рынке выросла до 14,1% от широкой денежной массы, а отток в наличные составил 0,5 триллиона рублей.